Guide
Comprendre avant de décider
Huit sujets pour un patrimoine déjà constitué.
Ces huit articles reprennent les questions qui se posent une fois l’accumulation derrière soi : mobilité fiscale, actifs peu liquides, transmission, sortie de contrat.
Patrimoine constitué : les bases
Comptes et placements à l’étranger : ce qu’un résident français doit déclarer
Si vous avez un compte ouvert à l’étranger, même inactif, même à faible solde, il reste soumis à une obligation de déclaration précise.
Mandat de gestion et conseil : deux relations différentes avec son argent
Deux façons pour vous de travailler avec un professionnel, deux niveaux de délégation, et aucune n’est plus « sérieuse » que l’autre.
Rente ou capital : deux façons de sortir d’un contrat
La sortie de votre plan d’épargne retraite n’est pas toujours un choix : elle dépend d’abord de l’origine de vos versements.
Concentrer ou répartir : le risque d’un patrimoine bâti sur un seul actif
Si votre patrimoine est né d’un seul actif, il porte un risque que la diversification ne théorise pas : elle le répare.
Une situation à décrire avant de continuer ?
Demander à être recontactéPour aller plus loin
Private equity, immobilier non coté, produits structurés : à qui ça s’adresse
Trois familles de supports qui reviennent souvent dans un patrimoine constitué, et qui ne s’adressent peut-être pas à votre situation de la même façon.
Placements de long terme : ce que l’illiquidité achète
« Bloqué » est une caractéristique du contrat, à condition que vous la compreniez avant de signer.
Résidence fiscale et mobilité : les questions à poser avant de déménager
Vous pensez peut-être que votre résidence fiscale se joue sur un compteur de jours. Le code général des impôts dit autre chose.
Gérer un patrimoine constitué : ce qui change quand l’accumulation est derrière soi
Tant que vous épargnez, la question reste simple : mettre de côté, régulièrement, sur un support adapté. Une fois l’accumulation derrière vous, la question change de nature.