Un état des lieux avant toute nouvelle décision
Le premier échange part de vos contrats et supports déjà détenus. Les actifs peu liquides (SCPI, private equity, produits structurés) sont expliqués avant toute proposition.
Nice et sa couronne
Conseiller financier à Nice
Pour un patrimoine déjà constitué : cession d’entreprise, héritage, retraite qui approche. Aucun montant plancher, aucune promesse de rendement.
L’immatriculation ORIAS du conseiller qui vous accompagne se vérifie gratuitement en ligne : un réflexe à garder avant tout premier échange, quel que soit le canal par lequel vous nous avez trouvés.
Ce que porte l’accompagnement
Quatre sujets, un seul point d’entrée
Placements financiers
Quand l’accumulation est derrière soi, la question change de nature : il ne s’agit plus de commencer à épargner…
Épargne retraite (PER)
L’épargne retraite PER a remplacé une série d’anciens contrats (PERP, Madelin, article 83, PERCO) avec un avan…
Assurance-vie
Un contrat d’assurance-vie ancien porte souvent une antériorité fiscale précieuse, et c’est justement ce qu’un…
Mandat de gestion et conseil indépendant
Deux façons très différentes de confier ses décisions financières à un professionnel : le mandat de gestion, où…
Vocabulaire d’étiquette
La carte des horizons
Chaque support a un horizon avant d’avoir un rendement. Voici comment nous rangeons les classes d’actifs, avant toute proposition.
- Court terme Disponible à tout moment Épargne de précaution · Livrets réglementés
- Moyen terme Quelques années Assurance-vie · PER (versements volontaires)
- Long terme Dix ans ou plus, capital engagé SCPI · Private equity · Produits structurés
Ce que couvre l’accompagnement
Lecture de vos contrats existants, premier échange avec le conseiller qui suit votre dossier, explication des termes avant toute décision.
Honoraires
Le mode de rémunération (honoraires, rétrocessions) est encadré depuis 2018 et doit vous être précisé par le conseiller dès le premier échange.
Cadre réglementaire
Le conseiller qui vous accompagne reste seul responsable de son immatriculation et de son conseil, vérifiable gratuitement sur le registre ORIAS.
Une situation à décrire avant de continuer ?
Demander à être recontactéComment ça se passe
- 1
Votre demande
Vous précisez votre situation et le sujet qui vous concerne le plus.
- 2
Une orientation ciblée
Nous orientons votre demande vers le conseiller adapté à votre situation.
- 3
Un premier échange
Il revient vers vous pour clarifier vos contrats existants et vos priorités.
- 4
La suite, à votre rythme
Aucune décision n’est attendue avant que tout soit clair pour vous.
Qui vous recontacte
Chaque demande est étudiée par un conseiller indépendant de la région niçoise, qui vous précise dès le premier échange son immatriculation et son mode de rémunération.
- L’immatriculation ORIAS d’un professionnel se vérifie gratuitement en ligne, un réflexe à garder quel que soit le canal par lequel vous l’avez trouvé
- Le mode de rémunération (indépendant ou non) doit vous être précisé dès le premier échange : c’est une obligation réglementaire
- Aucun montant ni seuil de patrimoine n’est demandé avant ce premier échange
Ce que porte le premier échange
La composition de votre PER, regardée en détail
Rente ou capital ne dépend pas d’un choix libre mais de l’origine de chaque versement. Le premier échange sert justement à distinguer ce qui est obligatoire de ce qui est volontaire, avant de parler de transfert.
Votre contrat existant, relu avant tout changement
Ancienneté, allocation, abattement disponible après huit ans : ces points sont vérifiés avant toute recommandation. Un changement de conseiller ne modifie ni les caractéristiques ni la fiscalité d’un contrat en cours.
Deux façons de décider, expliquées sans hiérarchie
Le premier échange sert à clarifier ce que chaque formule engage réellement de votre côté, décision déléguée ou décision gardée, avant de vous orienter vers l’une ou l’autre.
Nice et sa couronne
Zone couverte
Les demandes sont traitées sur Nice, Cagnes-sur-Mer, Saint-Laurent-du-Var, Vence, Villeneuve-Loubet, et 11 autres communes de l’agglomération, puis suivies par le conseiller qui prend votre dossier.
Questions fréquentes
Vendez-vous directement des placements ?
Non. Notre équipe organise un premier échange avec un conseiller indépendant, seul habilité à réaliser le conseil et à établir les propositions. Nous ne sommes ni CIF ni immatriculés ORIAS.
Y a-t-il un montant minimum de patrimoine pour être recontacté ?
Aucun seuil n’est affiché ici. La demande porte sur votre situation.
Le premier échange est-il payant ?
Le formulaire ne vous engage à rien : c’est le conseiller qui vous recontacte qui vous précisera les conditions de son accompagnement.
Être recontacté
Décrivez votre situation, le conseiller qui suit votre dossier vous recontacte.
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Taux, plafonds et abattements 2026 : les repères pour votre patrimoine
Vérifier avant de placer votre argent
Vérifier un nom, un site ou un SIREN dans les listes noires AMF et les données Sirene locales, puis contrôler les statuts sur ORIAS et REGAFI.